# Como ver o que entrou e saiu das contas (Fluxo de caixa)

> Em Financeiro › Fluxo de caixa você vê o saldo inicial, o que entrou e saiu das contas por categoria e o saldo final, e lança o repasse do cartão.

Fonte: https://cnotas.com.br/ajuda/fluxo-de-caixa · Atualizado em 2026-11-01 · Equipe CNOTAS

O fluxo de caixa fica em **Financeiro › Fluxo de caixa**. Ele mostra, de cima para baixo, o **Saldo inicial** das contas, o que **entrou** e o que **saiu** no período (por categoria), o **resultado** e o **Saldo final**. Só conta o dinheiro que está de fato nas contas: dinheiro, Pix e transferência. Cartão, cheque e voucher entram quando o dinheiro cai e você lança o recebimento.

![Tela Fluxo de caixa do CNOTAS com o Saldo inicial, Entrou nas contas aberto em categorias, Saiu das contas, o resultado e o Saldo final](https://cnotas.com.br/imagens/ajuda/financeiro/fluxo-de-caixa-cnotas-tela.webp)

## Ler o fluxo de caixa

1. Abra **Financeiro › Fluxo de caixa**. A tela abre no mês de hoje.
2. Para outro intervalo, mude o **Período** (pode ir até 1 ano).
3. No plano Ilimitado, com mais de uma conta, escolha a **Conta** para ver só uma (o caixa ou um banco). Sem escolher, a tela soma todas.
4. Leia a escada:

| Linha | O que é |
|---|---|
| **Saldo inicial** | O que tinha nas contas no fim do dia anterior ao período. Com mais de uma conta, clique para ver quanto tinha em cada uma. |
| **(+) Entrou nas contas** | As receitas: o dinheiro que entrou, por categoria de contas. |
| **(−) Saiu das contas** | As despesas: o dinheiro que saiu, por categoria. |
| **(=) Resultado** | "Entrou mais do que saiu" (verde) ou "Saiu mais do que entrou" (vermelho). |
| **Saldo final** | O que tem nas contas agora (ou no fim do período escolhido). |

5. Clique num grupo para abrir as categorias dele. Clique numa categoria para ver cada lançamento.

> **Dica:** A conta sempre fecha: **saldo inicial + o que entrou − o que saiu = saldo final**.

## O que entra e o que não entra

| Entra no fluxo de caixa | Não entra |
|---|---|
| Vendas e recebimentos em **dinheiro**, **Pix** e **transferência** | Vendas no **cartão**, **cheque** e **voucher** (até você lançar o repasse) |
| Contas pagas em dinheiro, Pix ou transferência | Vendas no **crediário** (entram sozinhas quando o cliente paga) |
| O repasse do cartão, do cheque e do voucher que você lançou | O que foi pago com **vale do cliente** (o crédito que ele já tinha) |
| Juros, multas e acréscimos recebidos ou pagos (linhas próprias) | A **sangria** e o **suprimento** (o dinheiro só mudou de lugar) |
| O dinheiro devolvido ao cliente em dinheiro ou Pix | A **troca** de peças numa venda nova |

> **Importante:** Fora do plano Ilimitado, a loja tem uma conta só: o caixa da loja. Tudo cai nela, inclusive o Pix. Veja [como cadastrar o caixa e as contas de banco](https://cnotas.com.br/ajuda/contas-caixa-e-bancos).

## Ainda não caiu na conta (cartão, cheque e voucher)

Quando houve venda no cartão, cheque ou voucher no período, aparece o aviso **Ainda não caiu na conta**, com quanto foi vendido em cada um. O aviso também mostra quanto você já lançou de repasse no período.

Quando o dinheiro cair:

1. No aviso, clique em **Lançar o recebimento**. A janela já vem com a forma de maior valor.
2. Em **De onde veio o dinheiro?**, confira: cartão de crédito, cartão de débito, cheque depositado, repasse do voucher ou outro repasse.
3. Em **Valor que caiu na conta**, digite o valor que entrou de fato, **já sem a taxa** da maquininha ou do banco.
4. Confira o **Dia em que caiu** (hoje ou um dia que já passou).
5. Se quiser, escreva a **Descrição** (ex.: Repasse Stone, Cheque 000123).
6. Clique em **Lançar**.

> **Atenção:** O repasse do cartão **não é receita nova**: a venda já foi contada no dia em que aconteceu. O lançamento só mostra o dinheiro chegando na conta.

> **Dica:** Para conferir, venda por venda, o que a operadora ainda vai depositar, use **Financeiro › Cartões a receber**. Veja [como conferir o que a operadora vai depositar](https://cnotas.com.br/ajuda/cartoes-a-receber).

## Os lançamentos à mão

O botão **+ Lançamento**, no fim da barra, abre a janela **Lançar na conta** com estas opções:

| Opção | Para que serve |
|---|---|
| **Recebi do cartão, cheque ou voucher** | O dinheiro que caiu na conta, já sem a taxa. |
| **Saldo inicial da conta** | Quanto a conta já tinha quando a loja começou a usar o CNOTAS. Só uma vez por conta. |
| **Transferir entre contas** | O dinheiro que passa de uma conta para outra (ex.: o depósito do caixa no banco). Só no plano Ilimitado, com mais de uma conta. |

Os lançamentos do período aparecem na lista **Lançamentos à mão**, ao lado da escada, com o dia, a descrição e quem lançou.

![Janela Lançar na conta do CNOTAS com as opções Recebi do cartão, cheque ou voucher e Saldo inicial da conta, o valor que caiu e o dia](https://cnotas.com.br/imagens/ajuda/financeiro/fluxo-de-caixa-cnotas-lancar-na-conta.webp)

### Saldo inicial

Na primeira vez, com as contas zeradas, o cartão do **Saldo inicial** mostra o atalho **Lançar o saldo inicial**. Informe **Quanto a conta tinha** e **Desde que dia** (o dia em que começou a usar o CNOTAS, ou hoje).

### Estornar um lançamento à mão

1. Na lista **Lançamentos à mão**, abra o menu da linha e escolha **Estornar** (ou **Estornar a transferência**).
2. Escreva **Por quê?** (pelo menos 3 letras).
3. Clique em **Estornar o lançamento** (ou `Ctrl` + Enter).

O lançamento sai do fluxo de caixa e fica na lista como **estornado**. Na transferência, os dois lados saem juntos. Para corrigir um valor, estorne e lance de novo.

## Imprimir ou baixar

Clique em **Opções**, no alto da tela: **Imprimir o relatório**, **Baixar o relatório em PDF** ou **Baixar o relatório em Excel**. O arquivo respeita o período e a conta escolhidos.

## Quem pode ver e lançar

Ver o fluxo de caixa e lançar nas contas são permissões separadas no [nível de acesso](https://cnotas.com.br/ajuda/niveis-de-acesso). Sem a permissão de lançar, o botão **+ Lançamento** fica apagado, com o aviso "Seu nível de acesso não deixa lançar nas contas".

## Mensagens e como resolver

| Mensagem | O que fazer |
|---|---|
| "Este relatório não está liberado para você. Peça a quem administra o sistema." | O seu nível de acesso não inclui o fluxo de caixa. Peça a liberação. |
| "Diga de onde veio o dinheiro." | Escolha a forma em **De onde veio o dinheiro?**. |
| "Digite o valor que caiu na conta." / "Digite quanto a conta tinha." / "Digite o valor." | Preencha o valor. |
| "O dia não pode ser no futuro." | Use hoje ou um dia que já passou. |
| "Esta conta já tem o saldo inicial lançado. Para mudar, estorne o antigo na lista de lançamentos e lance de novo." | Cada conta tem um saldo inicial só. Estorne o antigo em **Lançamentos à mão** e lance o certo. |
| "A conta de destino tem de ser outra." | Na transferência, **Vai para** precisa ser uma conta diferente de **Sai de**. |
| "No seu plano há uma conta só, o caixa da loja: não dá para escolher a conta nem transferir." | Fora do Ilimitado, tudo fica no caixa da loja. |
| "Este lançamento já foi estornado." | Atualize a tela: alguém já estornou. |
| "…o período vai até 1 ano" | Escolha um período menor. |

## Perguntas frequentes

### Qual a diferença entre fluxo de caixa e DRE no CNOTAS?

O fluxo de caixa mostra o dinheiro que de fato entrou e saiu das contas no período, e o saldo. O DRE mostra se a loja teve lucro, contando as vendas e os gastos do mês mesmo que ainda não tenham sido pagos.

### Por que a venda no cartão não aparece no fluxo de caixa?

Porque o dinheiro do cartão ainda não caiu na conta. Ele aparece no aviso Ainda não caiu na conta. Quando o repasse da maquininha cair, use Lançar o recebimento e informe o valor que caiu, já sem a taxa.

### A sangria entra no fluxo de caixa?

Não. A sangria e o suprimento são o dinheiro da loja mudando de lugar, então não mudam o fluxo de caixa. Eles aparecem só no Movimento do dia.

### Como informo quanto tinha no caixa quando comecei a usar o CNOTAS?

No Fluxo de caixa, clique em + Lançamento e escolha Saldo inicial da conta. Informe quanto a conta tinha e desde que dia. Cada conta tem um saldo inicial só.

### Dá para ver o fluxo de caixa do ano inteiro?

Dá. Escolha o período no alto da tela. O período pode ir até 1 ano.

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